Để đảm bảo an toàn, công bằng và hiệu quả cho khu vực giao dịch OTC của MiniEx, cũng như xây dựng môi trường giao dịch đáng tin cậy, nền tảng đã quy định "Quy tắc ứng xử của Nhà giao dịch OTC" này, áp dụng cho tất cả các nhà giao dịch OTC được MiniEx chứng nhận. Tất cả các nhà giao dịch phải nghiêm túc tuân thủ các điều khoản sau trong quá trình kinh doanh:
I. Yêu cầu về tài khoản và chứng nhận
- Nhà giao dịch phải hoàn thành xác thực danh tính cao cấp của nền tảng để đảm bảo quyền sở hữu tài khoản là thực và hợp pháp.
- Tất cả các tài khoản thanh toán mà nhà giao dịch sử dụng (thẻ ngân hàng, Alipay, WeChat, v.v.) phải nhất quán với thông tin xác thực danh tính. Cấm sử dụng tài khoản của người khác hoặc cung cấp thông tin sai sự thật.
- Nhà giao dịch phải cung cấp thông tin chứng nhận chính xác khi nộp đơn và duy trì tính hiệu lực của tài liệu. Nếu tài liệu hết hạn hoặc thay đổi, cần phải cập nhật kịp thời.
II. Quy định về quảng cáo
- Nội dung quảng cáo phải chính xác và chân thực; nghiêm cấm giá cả giả mạo, phương thức thanh toán giả mạo hoặc mô tả gây hiểu lầm.
- Nhà giao dịch nên thiết lập giới hạn giao dịch, số lượng tồn kho và phạm vi giá hợp lý dựa trên khả năng của mình.
- Không được thường xuyên đăng/ gỡ quảng cáo làm rối loạn thị trường, cũng như không được thu hút nhấp chuột với giá thấp mà không thực hiện giao dịch.
- Nhà giao dịch phải đảm bảo trạng thái quảng cáo nhất quán với phương thức thanh toán; nếu có thay đổi tạm thời về tài khoản thanh toán, cần phải gỡ quảng cáo liên quan trước.
III. Yêu cầu về thao tác giao dịch
- Sau khi đơn hàng được tạo, nhà giao dịch phải hoàn thành thao tác phát hành tiền trong thời gian quy định; nghiêm cấm trì hoãn ác ý hoặc từ chối không có lý do.
- Trước khi nhận tiền, nhà giao dịch không được yêu cầu người mua nhấp vào "Tôi đã thanh toán" trước; nếu không sẽ bị coi là hành vi vi phạm.
- Nhà giao dịch không được dẫn dắt người dùng thực hiện giao dịch ngoài nền tảng, thanh toán ngoài nền tảng hoặc thêm công cụ giao tiếp bên thứ ba để thực hiện giao dịch.
- Nếu người dùng thanh toán bất thường, nhà giao dịch phải kịp thời giao tiếp qua hệ thống chat của nền tảng và thương lượng giải pháp; không được hủy đơn hàng mà không có lý do hoặc không phản hồi.
IV. Nghĩa vụ giao tiếp và dịch vụ
- Nhà giao dịch nên giữ điện thoại đã liên kết, thông báo từ nền tảng và thông báo từ ứng dụng luôn sẵn sàng, đảm bảo có thể phản hồi đơn hàng kịp thời trong giờ giao dịch.
- Nhà giao dịch nên sử dụng hệ thống chat của nền tảng để giao tiếp với người dùng, tất cả giao tiếp phải tuân thủ ngôn từ văn minh; không được lăng mạ, đe dọa, dụ dỗ hoặc lừa đảo người dùng.
- Khi gặp sự cố liên quan đến tài khoản hoặc thanh toán, nhà giao dịch có nghĩa vụ hỗ trợ người dùng cung cấp thông tin thanh toán để xử lý khiếu nại hoặc mở khóa tiền.
V. Nghĩa vụ kiểm soát rủi ro và tuân thủ
- Nhà giao dịch phải tích cực hợp tác với nền tảng trong việc kiểm tra rủi ro, bao gồm cung cấp ảnh chụp màn hình thanh toán, tài liệu danh tính, hồ sơ giao dịch, v.v.
- Cấm các hành vi sau, và khi phát hiện sẽ áp dụng các biện pháp xử phạt tương ứng tùy theo mức độ nghiêm trọng:
- Sử dụng quảng cáo để thực hiện giao dịch giả mạo, thao tác số lượng, hoặc chênh lệch giá.
- Nhà bán hàng thu tiền nhưng không phát hành tiền.
- Dụ dỗ người dùng thực hiện giao dịch ngoài nền tảng.
- Tham gia vào các hành vi lừa đảo, rửa tiền, mua bán tài khoản bất hợp pháp, v.v.
- Nhiều lần bị khiếu nại và được xác minh thuộc trách nhiệm của nhà giao dịch.
VI. Cơ chế xử lý vi phạm
Nền tảng sẽ áp dụng một hoặc nhiều biện pháp sau đây dựa trên bản chất và mức độ ảnh hưởng của hành vi:
- Cảnh cáo và ghi nhận hành vi.
- Giới hạn quyền phát hành quảng cáo và nhận đơn hàng.
- Đóng băng một phần hoặc toàn bộ tiền gửi.
- Tạm ngưng hoặc đóng tài khoản nhà giao dịch vĩnh viễn.
- Chuyển giao cho các cơ quan pháp luật xử lý các hành vi vi phạm pháp luật.
VII. Thông báo miễn trừ
MiniEx không chịu trách nhiệm về tổn thất đơn hàng hoặc rủi ro tài khoản do sai sót trong hoạt động của nhà giao dịch hoặc không tuân thủ quy định. Nền tảng bảo lưu quyền giám sát, xử lý và giải thích hành vi của nhà giao dịch.
VIII. Điều khoản bổ sung
Quy định này là quy tắc ứng xử cơ bản cho hoạt động của nhà giao dịch OTC tại MiniEx, tất cả nhà giao dịch phải biết và cam kết tuân thủ.
Nền tảng có quyền điều chỉnh quy định này theo tình hình hoạt động và yêu cầu quản lý và công bố điều chỉnh dưới hình thức thông báo.
Việc nhà giao dịch tiếp tục sử dụng dịch vụ của nền tảng được coi là đồng ý và chấp nhận phiên bản mới nhất của "Quy tắc ứng xử của Nhà giao dịch OTC.